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考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)掌握風(fēng)險(xiǎn)的類型,了解風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容與程序,了解幾種主要風(fēng)險(xiǎn)識別方法,掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思想,掌握保險(xiǎn)形式的風(fēng)險(xiǎn)管理與自留形式的風(fēng)險(xiǎn)管理并對二者進(jìn)行的比較,明白保險(xiǎn)只是風(fēng)險(xiǎn)融資的一種重要方法,形成對風(fēng)險(xiǎn)管理較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)風(fēng)險(xiǎn)的含義與類型(次重點(diǎn))
識記:(1)純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)(2)純粹風(fēng)險(xiǎn)的類型(3)適合保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)類型
理解:(1)風(fēng)險(xiǎn)的含義(2)風(fēng)險(xiǎn)與不確定性之間的差別與相似之處
(二)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容與程序(次重點(diǎn))
識記:風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過程與要素
理解:(1)風(fēng)險(xiǎn)管理的演進(jìn)過程(2)風(fēng)險(xiǎn)管理的含義(3)風(fēng)險(xiǎn)管理與安全管理、保險(xiǎn)管理的關(guān)系和異同
(三)風(fēng)險(xiǎn)分析的方法和要素(一般)
識記:(1)風(fēng)險(xiǎn)識別的要素(2)幾種主要的風(fēng)險(xiǎn)識別方法
理解:(1)風(fēng)險(xiǎn)識別的目的(2)風(fēng)險(xiǎn)清單及在保險(xiǎn)經(jīng)營過程中的重要性(3)幾種重要的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)和方法
(四)風(fēng)險(xiǎn)融資的方法及其優(yōu)劣比較(一般)
識記:(1)風(fēng)險(xiǎn)自留(2)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
理解:(1)風(fēng)險(xiǎn)融資的各種方法(2)風(fēng)險(xiǎn)融資方法之間的優(yōu)劣比較(3)風(fēng)險(xiǎn)融資的策略
(五)風(fēng)險(xiǎn)控制(重點(diǎn))
識記:損失控制的重要理論
理解:(1)風(fēng)險(xiǎn)控制的含義(2)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要途徑
(六)風(fēng)險(xiǎn)管理決策(次重點(diǎn))
理解:(1)風(fēng)險(xiǎn)管理決策的基本原理(2)風(fēng)險(xiǎn)管理決策的主要方法(3)風(fēng)險(xiǎn)管理決策準(zhǔn)則
第二章 保險(xiǎn)概述
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)的要素和特征,認(rèn)識保險(xiǎn)的基本職能和派生職能,認(rèn)識保險(xiǎn)在宏微觀方面的作用,掌握保險(xiǎn)的分類,熟悉保險(xiǎn)基金及其運(yùn)動規(guī)律,熟悉各項(xiàng)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金,形成對保險(xiǎn)的系統(tǒng)全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保險(xiǎn)的要素和特征(重點(diǎn))
理解:(1)保險(xiǎn)的要素(2)保險(xiǎn)的定義(3)保險(xiǎn)的特征(4)保險(xiǎn)與救濟(jì)、賭博和儲蓄的區(qū)別
(二)保險(xiǎn)的職能和作用(重點(diǎn))
理解:(1)保險(xiǎn)的基本職能(2)保險(xiǎn)的派生職能
應(yīng)用:舉例分析保險(xiǎn)的微觀與宏觀作用
(三)保險(xiǎn)的分類(次重點(diǎn))
識記:(1)重復(fù)保險(xiǎn)(2)共同保險(xiǎn)
理解:(1)按保險(xiǎn)政策分類(2)按業(yè)務(wù)承保方式分類(3)按風(fēng)險(xiǎn)管理對象分類
(四)保險(xiǎn)基金(一般)
識記:(1)法定公積金(2)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金(3)總準(zhǔn)備金
理解:(1)保險(xiǎn)基金的運(yùn)動規(guī)律(2)保險(xiǎn)基金的特點(diǎn)(3)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的種類
第三章 保險(xiǎn)合同
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)合同的相關(guān)概念及特征,熟悉保險(xiǎn)合同的分類及保險(xiǎn)合同的民事法律關(guān)系,掌握保險(xiǎn)合同的訂立、變更、終止及履行的相關(guān)內(nèi)容,明確保險(xiǎn)合同糾紛處理的法律方法及程序,對保險(xiǎn)合同的整體內(nèi)容有較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保險(xiǎn)合同概述(重點(diǎn))
識記:(1)保險(xiǎn)合同與一般經(jīng)濟(jì)合同的異同點(diǎn) (2)不同種類保險(xiǎn)合同的分類特征 (3)保險(xiǎn)金額 (4)定值合同
理解:(1)保險(xiǎn)合同的概念(2)保險(xiǎn)合同的種類(3)原保險(xiǎn)合同與再保險(xiǎn)合同的差異(4)保險(xiǎn)合同的主要特征(5)保險(xiǎn)合同與一般經(jīng)濟(jì)合同的異同點(diǎn)
(二)保險(xiǎn)合同的民事法律關(guān)系(次重點(diǎn))
識記:(1)保險(xiǎn)人(2)投保人(3)被保險(xiǎn)人(4)受益人(5)保險(xiǎn)代理人(6)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人(7)保險(xiǎn)公估人
理解:(1)保險(xiǎn)合同的民事法律關(guān)系(2)保險(xiǎn)合同的主體(3)保險(xiǎn)合同的客體(4)保險(xiǎn)合同內(nèi)容的構(gòu)成(5)保險(xiǎn)合同的基本條款與特約條款
(三)保險(xiǎn)合同的訂立、變更和終止(重點(diǎn))
識記:(1)保險(xiǎn)合同有效的法律要求(2)保險(xiǎn)合同的中止與復(fù)效
理解:(1)保險(xiǎn)合同訂立的法律程序(2)保險(xiǎn)合同變更和終止的法律程序(3)保險(xiǎn)合同無效的種類與法律后果(4)保險(xiǎn)合同的變更原因及效力(5)保險(xiǎn)合同的終止原因及效力
(四)保險(xiǎn)合同的履行(重點(diǎn))
理解:(1)投保人義務(wù)的履行及相關(guān)法律責(zé)任(2)保險(xiǎn)人義務(wù)的履行及相關(guān)法律責(zé)任
(五)保險(xiǎn)合同的爭議處理(次重點(diǎn))
識記:保險(xiǎn)合同的解釋原則
理解:(1)保險(xiǎn)合同的爭議處理方式(2)比較保險(xiǎn)合同不同爭議處理方式的特點(diǎn)
第四章 保險(xiǎn)基本原則
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)運(yùn)行過程中的各項(xiàng)原則的含義與意義,熟悉并掌握保險(xiǎn)基本原則的具體內(nèi)容和要求,能運(yùn)用這些基本原則對具體保險(xiǎn)案件進(jìn)行分析和處理,形成對保險(xiǎn)基本原則全面而深刻的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)最大誠信原則(重點(diǎn))
識記:(1)如實(shí)告知(2)明示保證(3)自動棄權(quán)
理解:(1)最大誠信原則的含義與內(nèi)容(2)規(guī)定最大誠信原則的目的(3)如實(shí)告知義務(wù)的具體規(guī)定及相關(guān)法律后果(4)保證條款(5)自動棄權(quán)和禁止反言的具體內(nèi)容
(二)保險(xiǎn)利益原則(重點(diǎn))
識記:(1)保險(xiǎn)利益(2)利害關(guān)系輪(3)同意論
理解:(1)保險(xiǎn)利益原則的含義與內(nèi)容(2)規(guī)定保險(xiǎn)利益原則的目的(3)保險(xiǎn)利益成立的要件(4)各類保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益的確認(rèn)(5)保險(xiǎn)利益存在的時(shí)間要求
應(yīng)用:保險(xiǎn)利益原則的具體運(yùn)用
(三)損失補(bǔ)償原則(重點(diǎn))
識記:(1)第一損失賠償方式(2)比例賠償方式(3)定值賠償方式
理解:(1)損失補(bǔ)償原則的含義與內(nèi)容(2)規(guī)定損失補(bǔ)償原則的目的(3)損失賠償?shù)姆绞郊安煌绞介g的比較(4)損失補(bǔ)償原則的例外
應(yīng)用:損害補(bǔ)償?shù)挠?jì)算
(四)代位求償原則(重點(diǎn))
識記:(1)權(quán)力代位與物上代位(2)委付的內(nèi)容與條件
理解:(1)代位求償原則的含義與內(nèi)容(2)權(quán)益轉(zhuǎn)讓與代位求償權(quán)的關(guān)系(3)代位求償原則的條件(4)代位求償原則的例外
(五)重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t(次重點(diǎn))
理解:(1)重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t的含義和內(nèi)容(2)重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t規(guī)定的意義和分?jǐn)偡绞剑?)比例責(zé)任分?jǐn)偡绞剑?)限額責(zé)任分?jǐn)偡绞剑?)順序責(zé)任分?jǐn)偡绞?/p>
應(yīng)用:重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟挠?jì)算
(六)近因原則(次重點(diǎn))
識記:(1)絕對免賠額(2)相對免賠額
理解:(1)近因原則的含義與內(nèi)容(2)近因原則在具體實(shí)務(wù)中的運(yùn)用(3)因果關(guān)系理論的運(yùn)用
第五章 保險(xiǎn)產(chǎn)品
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解不同類別的保險(xiǎn)險(xiǎn)種,理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中的財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)的概念,理解人壽保險(xiǎn)、人身意外傷害險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)的概念,掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)的幾類主要險(xiǎn)種,了解健康保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)的相關(guān)險(xiǎn)種,形成對現(xiàn)代保險(xiǎn)產(chǎn)品體系較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)(重點(diǎn))
識記:(1)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類(2)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的承保標(biāo)的范圍(3)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的特點(diǎn)(4)機(jī)動車輛保險(xiǎn)的概念及險(xiǎn)別
理解:(1)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念和種類(2)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義、承保標(biāo)的范圍、保險(xiǎn)險(xiǎn)別和責(zé)任、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)價(jià)值和保險(xiǎn)費(fèi)率(3)利潤損失保險(xiǎn)的定義、保險(xiǎn)期限和賠償期、承保范圍和保險(xiǎn)金額(4)機(jī)器損壞保險(xiǎn)的主要內(nèi)容(5)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要內(nèi)容、家庭兩全保險(xiǎn)和新型家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(6)海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的概念、承保范圍、保險(xiǎn)險(xiǎn)別、保險(xiǎn)責(zé)任和保險(xiǎn)期限(7)我國海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款和英國協(xié)會貨物保險(xiǎn)條款的區(qū)別(8)國內(nèi)水路、陸路和航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)的基本概念(9)機(jī)動車輛保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)險(xiǎn)別和保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)金額和賠償限額、賠償處理和保險(xiǎn)費(fèi)(10)船舶保險(xiǎn)的概念、保險(xiǎn)險(xiǎn)別和保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)期限、各類保險(xiǎn)條款的內(nèi)容(11)工程保險(xiǎn)的概念、基本險(xiǎn)別和保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)金額和賠償限額、保險(xiǎn)期限和賠償處理
應(yīng)用:(1)對企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中損失的保險(xiǎn)責(zé)任的認(rèn)定及應(yīng)用(2)對機(jī)動車輛保險(xiǎn)中保險(xiǎn)責(zé)任的認(rèn)定及賠償金額計(jì)算
(二)責(zé)任保險(xiǎn)和信用保證保險(xiǎn)(重點(diǎn))
理解:(1)責(zé)任保險(xiǎn)的概念、承?;A(chǔ)和承保方式(2)責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故與保險(xiǎn)責(zé)任(3)責(zé)任保險(xiǎn)的賠償限額與免賠額(4)責(zé)任保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種和主要內(nèi)容(5)信用保證保險(xiǎn)的概念、特征及主要險(xiǎn)種(6)信用保險(xiǎn)與保證保險(xiǎn)的區(qū)別
應(yīng)用:(1)責(zé)任保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種的處理(2)信用保證保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種處理應(yīng)用
(三)人壽保險(xiǎn)(重點(diǎn))
識記:(1)分紅型人壽保險(xiǎn)的紅利來源、紅利分配原則(2)投資連結(jié)保險(xiǎn)和萬能保險(xiǎn)的區(qū)別
理解:(1)保障型人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種和主要內(nèi)容(2)儲蓄型人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種和內(nèi)容(3)投資型人壽保險(xiǎn)的概念、特征和主要險(xiǎn)種的內(nèi)容
(四)人身意外傷害保險(xiǎn)(次重點(diǎn))
識記:(1)人身意外傷害保險(xiǎn)的概念(2)人身意外傷害保險(xiǎn)的分類
理解:(1)意外傷害的界定(2)人身意外傷害保險(xiǎn)的不可保的意外傷害的內(nèi)容、特約承保的內(nèi)容
應(yīng)用:(1)人身意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任及給付方式(2)能對相關(guān)的意外傷害保險(xiǎn)案件進(jìn)行責(zé)任的認(rèn)定及理賠處理
(五)健康保險(xiǎn)(次重點(diǎn))
識記:(1)健康保險(xiǎn)的概念及分類(2)醫(yī)療保險(xiǎn)和疾病保險(xiǎn)的概念
理解:(1)人身意外傷害保險(xiǎn)與健康保險(xiǎn)的區(qū)別(2)構(gòu)成疾病保險(xiǎn)中的疾病條件(3)重大疾病保險(xiǎn)的類型(4)醫(yī)療保險(xiǎn)的賠付方式
應(yīng)用:能判斷和處理相關(guān)醫(yī)療保險(xiǎn)和疾病保險(xiǎn)的相關(guān)案例
(六)團(tuán)體保險(xiǎn)(一般)
識記:團(tuán)體保險(xiǎn)的限制性規(guī)定以及主要險(xiǎn)種的內(nèi)容
理解:團(tuán)體保險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)
第六章 保險(xiǎn)合同條款
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解不同種類保險(xiǎn)的保險(xiǎn)條款,了解健康保險(xiǎn)合同的常見條款的基本內(nèi)容,理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同與人身保險(xiǎn)合同的常見條款,掌握財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的擴(kuò)展條款和人壽保險(xiǎn)合同的選擇性條款,形成對不同保險(xiǎn)類型的保險(xiǎn)條款較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的常見條款(重點(diǎn))
識記:(1)責(zé)任免除條款及其內(nèi)容(2)共同保險(xiǎn)的概念(3)保證條款的含義
理解:(1)保險(xiǎn)人責(zé)任承擔(dān)方式的理解及應(yīng)用(2)重復(fù)保險(xiǎn)的責(zé)任分?jǐn)偡绞郊皯?yīng)用
應(yīng)用:代位求償條款的概念及其實(shí)際應(yīng)用,相關(guān)案件的分析
(二)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的擴(kuò)展條款(一般)
理解:(1)被保險(xiǎn)人定義條款(2)保護(hù)受押人權(quán)益條款
(三)人身保險(xiǎn)合同的常見條款(次重點(diǎn))
識記:(1)不可抗辯條款的含義(2)寬限期條款的內(nèi)容(3)復(fù)效條款的內(nèi)容(3)自殺條款的內(nèi)容
理解:(1)年齡誤告條款的含義及其處理(2)自動墊繳保費(fèi)條款(3)不喪失的現(xiàn)金價(jià)值條款的含義及處理辦法(4)保單轉(zhuǎn)讓條款的含義及理解(5)受益人條款的含義及理解應(yīng)用
應(yīng)用:能綜合應(yīng)用人身保險(xiǎn)各常見條款,分析處理相關(guān)保險(xiǎn)案例
(四)人壽保險(xiǎn)合同的選擇性條款(次重點(diǎn))
識記:(1)不喪失權(quán)益選擇權(quán)條款的基本內(nèi)容(2)紅利選擇權(quán)條款的含義(3)保險(xiǎn)金給付選擇權(quán)的含義(4)保費(fèi)繳付選擇權(quán)條款
理解:(1)不喪失權(quán)益選擇權(quán)的選擇內(nèi)容(2)紅利選擇權(quán)條款的理解 (3)保險(xiǎn)金給付選擇權(quán)的內(nèi)容(4)保費(fèi)繳付選擇權(quán)內(nèi)容
應(yīng)用:能綜合運(yùn)用相關(guān)的條款對實(shí)際問題進(jìn)行處理和分析
(五)健康保險(xiǎn)合同的常見條款(一般)
理解:相關(guān)健康保險(xiǎn)常見條款的含義
第七章 保險(xiǎn)經(jīng)營與管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)公司經(jīng)營活動的各個(gè)環(huán)節(jié)及程序,熟悉保險(xiǎn)承保的相關(guān)手續(xù)和原則,明確保險(xiǎn)理賠的要求,了解保險(xiǎn)投資的相關(guān)渠道,掌握保險(xiǎn)防災(zāi)防損的相關(guān)知識,形成對保險(xiǎn)公司的經(jīng)營管理有清晰全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保險(xiǎn)經(jīng)營管理的特點(diǎn)與原則(次重點(diǎn))
識記:(1)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)(2)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營管理的原則
(二)保險(xiǎn)營銷(重點(diǎn))
識記:保險(xiǎn)營銷的概念
理解:(1)保險(xiǎn)營銷的管理程序、市場細(xì)分和目標(biāo)市場選擇(2)保險(xiǎn)營銷策略組合的制定(3)保險(xiǎn)營銷渠道的種類及選擇
(三)保險(xiǎn)承保(重點(diǎn))
識記:保險(xiǎn)承保的概念
理解:(1)保險(xiǎn)承保的基本步驟、保險(xiǎn)核保過程及實(shí)務(wù)程序(2)續(xù)保的概念及續(xù)保時(shí)應(yīng)注意的問題
(四)保險(xiǎn)理賠(重點(diǎn))
識記:保險(xiǎn)理賠的概念與含義
理解:(1)保險(xiǎn)理賠的基本原則(2) 保險(xiǎn)理賠人員的種類(3)國際理賠協(xié)會制定的保險(xiǎn)理賠準(zhǔn)則
應(yīng)用:保險(xiǎn)理賠的一般程序
(五)保險(xiǎn)投資(重點(diǎn))
理解:(1)保險(xiǎn)投資的必要性與可能性(2)保險(xiǎn)投資的資金構(gòu)成(3)保險(xiǎn)投資的原則(4)國際上保險(xiǎn)投資的形式和我國保險(xiǎn)投資的主要形式
(六)保險(xiǎn)防災(zāi)防損(重點(diǎn))
識記:保險(xiǎn)防災(zāi)與社會防災(zāi)的區(qū)別與聯(lián)系
理解:(1)防災(zāi)防損的概念與內(nèi)容(2)防災(zāi)防損的方法
(七)再保險(xiǎn)(次重點(diǎn))
識記:(1)再保險(xiǎn)的概念(2)比例再保險(xiǎn)(3)非比例再保險(xiǎn)
理解:(1)再保險(xiǎn)的作用和業(yè)務(wù)種類(2)區(qū)分比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)(3)再保險(xiǎn)的安排方式(4)再保險(xiǎn)合同的特征(5)再保險(xiǎn)合同的基本條款
(八)保險(xiǎn)經(jīng)營管理的財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)體系(一般)
識記:(1)財(cái)務(wù)穩(wěn)定性指標(biāo)(2)財(cái)務(wù)穩(wěn)定性分析(3)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)(4)人壽保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)評價(jià)指標(biāo)
第八章 保險(xiǎn)市場及其監(jiān)管
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)市場的基本內(nèi)容,理解保險(xiǎn)市場的組織形式及保險(xiǎn)市場的供給和需求,熟悉和掌握對保險(xiǎn)市場監(jiān)管的相關(guān)情況,形成對我國的保險(xiǎn)市場及監(jiān)管現(xiàn)狀初步的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保障市場概述(一般)
識記:(1)保險(xiǎn)市場的一般模式(2)中國保險(xiǎn)市場的發(fā)展歷程和保險(xiǎn)市場的模式選擇(3)保險(xiǎn)密度
理解:(1)保險(xiǎn)市場的概念、特征、要素和分類(2)保險(xiǎn)市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)(3)市場機(jī)制在保險(xiǎn)市場上的特殊作用(4)衡量一國保險(xiǎn)市場發(fā)展程度的四個(gè)指標(biāo)
(二)保險(xiǎn)市場的組織形式(次重點(diǎn))
識記:相互保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)社和保險(xiǎn)合作社的概念
理解:(1)保險(xiǎn)市場的一般組織形式包括哪幾種類型(2)相互保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)社、保險(xiǎn)合作社的特點(diǎn)
應(yīng)用:我國現(xiàn)行的保險(xiǎn)組織形式有哪些
(三)保險(xiǎn)市場的供給與需求(重點(diǎn))
識記:(1)保險(xiǎn)市場供給(2)保險(xiǎn)市場需求
理解:(1)影響保險(xiǎn)市場供給的因素(2)影響保險(xiǎn)市場需求的因素(3)保險(xiǎn)供給彈性和需求彈性的概念和特點(diǎn)(4)保險(xiǎn)市場的供求均衡
(四)保險(xiǎn)市場的監(jiān)管(次重點(diǎn))
識記:(1)公示管理與規(guī)范管理的概念(2)保險(xiǎn)償付能力
理解:(1)保險(xiǎn)市場監(jiān)管的必要性(2)保險(xiǎn)市場監(jiān)管的原則(3)保險(xiǎn)市場監(jiān)管的目標(biāo)(4)保險(xiǎn)市場監(jiān)管的方式
應(yīng)用:(1)保險(xiǎn)人市場監(jiān)管的具體內(nèi)容(2)保險(xiǎn)市場行為監(jiān)管的內(nèi)容(3)對保險(xiǎn)中介的監(jiān)管主要包括哪些方面(4)保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管的作用
第九章 保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展概況及主要內(nèi)容,理解效用函數(shù)與風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要內(nèi)容,理解風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則及其在保險(xiǎn)購買決策中的應(yīng)用,掌握分析個(gè)人保險(xiǎn)需求行為和企業(yè)保險(xiǎn)需求的方法,形成對保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)概述(一般)
識記:(1)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的含義(2)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的主要內(nèi)容(3)保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展歷史
(二)效用函數(shù)與風(fēng)險(xiǎn)偏好(次重點(diǎn))
理解:(1)效用與效用函數(shù)的基本概念和簡單的保險(xiǎn)效用模型(2)風(fēng)險(xiǎn)偏好類型(3)風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度的度量方法
(三)風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則與保險(xiǎn)購買決策(次重點(diǎn))
理解:(1)期望值決策準(zhǔn)則的具體內(nèi)容(2)期望效用決策準(zhǔn)則的具體內(nèi)容(3)均值方差原則和隨機(jī)控制原則的具體內(nèi)容
(四)個(gè)人保險(xiǎn)需求行為分析(次重點(diǎn))
識記:(1)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的保險(xiǎn)需求(2)合理保險(xiǎn)費(fèi)率水平問題(3)影響個(gè)人保險(xiǎn)需求的其他因素
(五)企業(yè)的保險(xiǎn)需求(次重點(diǎn))
理解:(1)企業(yè)保險(xiǎn)需求的理論及其缺陷(2)企業(yè)保險(xiǎn)需求的特征(3)影響企業(yè)保險(xiǎn)需求的因素
第十章 保險(xiǎn)精算
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解什么是精算師和精算學(xué),精算對于保險(xiǎn)公司的重要性,精算師究竟做些什么,形成對精算師及精算師職業(yè)初步的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)精算和精算師職業(yè)(一般)
識記:(1)精算師的工作原理和精算控制循環(huán)(2)如何才能成為合格的精算師
(二)壽險(xiǎn)精算原理(次重點(diǎn))
識記:(1)利息理論(2)生存模型(3)壽險(xiǎn)保費(fèi)的計(jì)算原理(4)壽險(xiǎn)保費(fèi)責(zé)任準(zhǔn)備金
(三)非壽險(xiǎn)精算原理(一般)
識記:(1)非壽險(xiǎn)費(fèi)率厘定(2)非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金
有關(guān)說明與實(shí)施要求
一、考核的能力層次表述
本大綱在考核目標(biāo)中,按照“識記”、“理解”、“應(yīng)用”三個(gè)能力層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到的能力層次要求。各能力層次為遞進(jìn)等級關(guān)系,后者必須建立在前者的基礎(chǔ)上,其含義是:
識記:能知道有關(guān)的名詞、概念、知識的含義,并能正確認(rèn)識和表述,是低層次的要求。
理解:在識記的基礎(chǔ)上,能全面把握基本概念、基本原理、基本方法,能掌握有關(guān)概念、原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系,是較高層次的要求。
應(yīng)用:在理解的基礎(chǔ)上,能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法聯(lián)系學(xué)過的多個(gè)知識點(diǎn)分析和解決有關(guān)的理論問題和實(shí)際問題,是最高層次的要求。
說明:省考委統(tǒng)一加以說明,編綱教師不需自行解釋。
二、教材
1、指定教材
保險(xiǎn)學(xué),上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社、鐘明主編2015年第三版
2、參考教材
說明:
1、大綱中的指定教材為省自考委核準(zhǔn)的指定教材,此次配合我省自考教材清理工作,部分課程教材已由主考校提出審核意見并要求調(diào)整為推薦教材,如編綱教師認(rèn)為需更換指定教材或推薦教材不合理,需提交由主考校蓋章的《教材變更報(bào)告》,經(jīng)批準(zhǔn)后,方可更改。
2、所列教材均需寫明:書名、出版社、作者、版本,參考教材可以沒有。
三、自學(xué)方法指導(dǎo)
1、在開始閱讀指定教材某一章之前,先翻閱大綱中有關(guān)這一章的考核知識點(diǎn)及對知識點(diǎn)的能力層次要求和考核目標(biāo),以便在閱讀教材時(shí)做到心中有數(shù),有的放矢。
2、閱讀教材時(shí),要逐段細(xì)讀,逐句推敲,集中精力,吃透每一個(gè)知識點(diǎn),對基本概念必須深刻理解,對基本理論必須徹底弄清,對基本方法必須牢固掌握。
3、在自學(xué)過程中,既要思考問題,也要做好閱讀筆記,把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理,這可從中加深對問題的認(rèn)知、理解和記憶,以利于突出重點(diǎn),并涵蓋整個(gè)內(nèi)容,可以不斷提高自學(xué)能力。
4、完成書后作業(yè)和適當(dāng)?shù)妮o導(dǎo)練習(xí)是理解、消化和鞏固所學(xué)知識,培養(yǎng)分析問題、解決問題及提高能力的重要環(huán)節(jié),在做練習(xí)之前,應(yīng)認(rèn)真閱讀教材,按考核目標(biāo)所要求的不同層次,掌握教材內(nèi)容,在練習(xí)過程中對所學(xué)知識進(jìn)行合理的回顧與發(fā)揮,注重理論聯(lián)系實(shí)際和具體問題具體分析,解題時(shí)應(yīng)注意培養(yǎng)邏輯性,針對問題圍繞相關(guān)知識點(diǎn)進(jìn)行層次(步驟)分明的論述或推導(dǎo),明確各層次(步驟)間的邏輯關(guān)系。
說明:該項(xiàng)省考委統(tǒng)一說明,若編綱教師需做個(gè)別說明,該部分也可自行撰寫。
四、對社會助學(xué)的要求
1、應(yīng)熟知考試大綱對課程提出的總要求和各章的知識點(diǎn)。
2、應(yīng)掌握各知識點(diǎn)要求達(dá)到的能力層次,并深刻理解對各知識點(diǎn)的考核目標(biāo)。
3、輔導(dǎo)時(shí),應(yīng)以考試大綱為依據(jù),指定的教材為基礎(chǔ),不要隨意增刪內(nèi)容,以免與大綱脫節(jié)。
4、輔導(dǎo)時(shí),應(yīng)對學(xué)習(xí)方法進(jìn)行指導(dǎo),宜提倡"認(rèn)真閱讀教材,刻苦鉆研教材,主動爭取幫助,依靠自己學(xué)通"的方法。
5、輔導(dǎo)時(shí),要注意突出重點(diǎn),對考生提出的問題,不要有問即答,要積極啟發(fā)引導(dǎo)。
6、注意對應(yīng)考者能力的培養(yǎng),特別是自學(xué)能力的培養(yǎng),要引導(dǎo)考生逐步學(xué)會獨(dú)立學(xué)習(xí),在自學(xué)過程中善于提出問題,分析問題,做出判斷,解決問題。
7、要使考生了解試題的難易與能力層次高低兩者不完全是一回事,在各個(gè)能力層次中會存在著不同難度的試題。
8、助學(xué)學(xué)時(shí):本課程共5學(xué)分,建議總課時(shí)90學(xué)時(shí),其中助學(xué)課時(shí)分配如下:
說明:
1、該項(xiàng)1-7省考委統(tǒng)一說明。若編綱教師需做個(gè)別說明,該部分也可自行撰寫。
2、該項(xiàng)中對助學(xué)學(xué)時(shí)的分配,需由編綱教師完成。高等教育自學(xué)考試規(guī)定每學(xué)分18學(xué)時(shí),請教師按此規(guī)定分配學(xué)時(shí)。涉及實(shí)踐考核的課程,實(shí)踐與理論課時(shí)應(yīng)分別列出。
五、關(guān)于命題考試的若干規(guī)定
(包括能力層次比例、難易度比例、內(nèi)容程度比例、題型、考試方法和考試時(shí)間等)
1、本大綱各章所提到的內(nèi)容和考核目標(biāo)都是考試內(nèi)容。試題覆蓋到章,適當(dāng)突出重點(diǎn)。
2、試卷中對不同能力層次的試題比例大致是:"識記"為 25 %、"理解"為 55 %、"應(yīng)用"為 20 %。
3、試題難易程度應(yīng)合理:易、較易、較難、難比例為2:3:3:2。
4、每份試卷中,各類考核點(diǎn)所占比例約為:重點(diǎn)占65%,次重點(diǎn)占25%,一般占10%。
5、試題類型一般分為: 單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、名詞解釋題、判斷改錯(cuò)題、簡答題、論述題 、案例分析題。
6、考試采用閉卷筆試,考試時(shí)間150分鐘,采用百分制評分,60分合格。
說明:
1、該部分1、3、4、6項(xiàng)省考委統(tǒng)一規(guī)定,編綱教師不用自行填寫。
2、其中第2項(xiàng)“不同能力層次的試題比例”需編綱教師結(jié)合大綱中各章知識點(diǎn)能力層次分配給定。
3、第5項(xiàng)“試題類型”,也需編綱教師結(jié)合命題要求給出。應(yīng)盡量全面的涵蓋該課程考試中可能出現(xiàn)的試題類型,避免出現(xiàn)考試中出現(xiàn)的題型在大綱中沒有舉出的情況。
六、題型示例(樣題)
說明:該部分需教師結(jié)合前面列出的試題類型,為每種題型各舉出一至兩道樣題。要求樣題盡量具有代表性和經(jīng)典性,不要與試卷中的試題重復(fù)或雷同。編綱教師只需舉出樣題,不必編制樣卷。
一、單項(xiàng)選擇題(每小題×分,共×分)
⒈國家對一定的對象以法律、法令或條例規(guī)定其必須投保的一種保險(xiǎn)是( )
A、自愿保險(xiǎn) B、社會保險(xiǎn) C、強(qiáng)制保險(xiǎn) D、政策性保險(xiǎn)
二、多項(xiàng)選擇題(每小題×分,共×分)
⒈ 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益是指投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的的( )
A. 所有利益 B. 責(zé)任利益 C. 共有利益 D. 經(jīng)營利益
E. 合同利益
三、名詞解釋題(每小題×分,共×分)
⒈ 默示保證
⒉ 保險(xiǎn)條款
四、判斷改錯(cuò)題(每小題×分,共×分)
⒈目前我國保險(xiǎn)法允許個(gè)人經(jīng)營保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),也存在個(gè)人保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。
⒉保險(xiǎn)合同成立意味著生效。
五、簡答題(每小題×分,共×分)
⒈簡述貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任起訖。
⒉簡述保險(xiǎn)合同條款。
六、論述題(每小題×分,共×分)
⒈試析保險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保時(shí)怎樣對風(fēng)險(xiǎn)加以控制。
七、案例分析題(每小題×分,共×分)
⒈2003年1月8日,某船務(wù)公司購買了一份船舶保險(xiǎn),保單載明被保險(xiǎn)人為該船務(wù)公司,保險(xiǎn)標(biāo)的為“勝利”輪,保險(xiǎn)金額60萬元,保險(xiǎn)期限1年。2003年10月21日,“勝利”輪在運(yùn)輸途中,因海難而翻沉。為此,船務(wù)公司請求保險(xiǎn)公司賠償其損失。保險(xiǎn)公司則以船務(wù)公司不擁有“勝利”輪的所有權(quán)(“勝利”輪為個(gè)體戶王某所有,掛靠船務(wù)公司經(jīng)營)為由拒賠,請用相關(guān)保險(xiǎn)理論分析保險(xiǎn)公司拒賠是否有理?
以上就是2021年湖北自考保險(xiǎn)學(xué)原理考試大綱了,大家要好好學(xué)習(xí),查漏補(bǔ)缺。
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